今日新鲜事 财经 箭在弦上!20多家公募旗下产品增设专属Y份额,这些费用5折

箭在弦上!20多家公募旗下产品增设专属Y份额,这些费用5折

首批获批增设Y份额的养老目标基金来了。

11月11日收盘后,包括易方达基金在内的20余家公募基金公司陆续发布公告,对旗下符合条件的养老目标基金增设Y类份额,并对成立后的Y份额管理费、托管费等实施费率优惠,多数产品费率比普通份额打了五折优惠。

截至澎湃新闻记者发稿时,据不完全统计,至少有易方达基金、华夏基金、银华基金、嘉实基金、交银施罗德基金、鹏华基金、汇添富基金、中欧基金、万家基金、博时基金、中银基金、景顺长城基金、广发基金、大成基金、工银瑞信基金、富国基金、华安基金、华商基金、天弘基金、民生加银基金、招商基金、南方基金、建信基金在内的23家公募基金发布相关公告。

上述机构将成为首期个人养老金公募产品的基金管理人。

业内人士表示,获批增设Y份额是公募基金落地个人养老金业务的重要一步,预示着广大投资者距直接通过个人养老金账户购买个人养老金产品又近了一步。预计未来个人养老金基金名录将进一步扩充,投资者可以通过定投进行长期投资,积累个人养老金。

Y份额可实施一定的费率优惠

据悉,Y类份额是针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金份额。增设Y类基金份额后,原份额转为A类基金份额;A类、Y类基金份额分别设置代码,分别计算基金净值。

《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》中规定“个人养老金基金应当针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别”。所以,进入个人养老金资金账户的资金如果要购买个人养老金公募基金产品,都必须申购Y份额。根据个人养老金账户要求,个人养老金投资基金相关资金及资产将封闭运行,其基金份额申购赎回等款项将在个人养老金账户内流转。

费率方面,A类基金份额管理费率和托管费率保持不变,但Y类基金份额不得收取销售服务费,还可以豁免申购限制和豁免申购费等销售费用(法定应收取并计入基金资产的费用除外),对管理费和托管费实施一定的费率优惠。

以易方达基金为例,该公司增设Y类份额的两只产品分别是易方达汇诚养老2043三年持有混合FOF和易方达汇智稳健养老一年持有混合FOF。公告显示,这两只产品的Y类份额对管理费和托管费分别实施0.45%和0.1%的优惠费率。

嘉实基金、天弘基金等旗下增设Y类份额的产品,成立后的Y类份额管理费也将实行五折优惠。

对管理费实施五折优惠,嘉实基金表示,一方面这是公募基金更好让利投资者具体措施之一,是在服务好居民的养老投资需求的同时,进一步强化公募在服务个人养老金中的普惠性;另一方面,进行费率打折能直接有效地减轻投资者参与个人养老金的投资成本,优化投资体验。

“Y类份额的推出具有重大意义。作为仅面向个人养老金客户申购的基金份额类别,Y类份额的核心特点是施行管理费、托管费的费率优惠,首批Y类份额的管理费率、托管费率将在原有A类份额的基础上进行五折优惠,”汇添富基金相关人士指出。

交银施罗德基金也表示,对公司旗下养老基金新增Y类基金份额(仅允许投资者通过个人养老金资金账户投资的基金份额),并对新增份额的管理费和托管费实施5折费率优惠,有效激发老百姓参与个人养老金的意愿,充分彰显公司金融为民的初心。

试点阶段每家最多两只产品参与

据了解,首期成立的个人养老金专属份额的基金管理人,不管旗下产品有多少只符合纳入条件,但在试点阶段每家最多两只产品参与试点。

招商基金称,本次入围的2只产品,是公司“和悦”、“和惠”两大产品系列的核心产品,涵盖了不同期限、不同类型、不同策略,争取为投资者提供更加多元、全面的养老投资产品和服务。

“养老FOF采用成熟的资产配置策略,重视控制基金下行风险,追求长期稳健增值,鼓励投资者长期持有。Y类份额推出,意味着养老FOF开启了服务个人养老金的新时代。”易方达基金经理汪玲表示,未来公司会在养老产品布局、系统建设、投教服务等多方面持续深耕,努力服务好大众养老理财需求。

广发基金相关人士表示,公募基金行业服务个人养老金建设各项准备工作正在加速推进。增设Y类基金份额的获批,进一步明晰了个人养老金所投公募基金的具体产品,有利于基金管理人、基金托管人和基金销售机构针对性地进行费率优惠,体现了普惠金融的行业属性;也有利于后期公募基金服务个人养老金业务的统筹管理,打通了从制度到落地的关键一环。

在嘉实基金看来,随着公募基金入局个人养老金投资,有利于推动个人的“储蓄养老”到“投资养老”理念的转变,进而提高养老金投资收益率,增加养老金总储备,提升养老金替代水平。未来,嘉实将不断聚合公司优质资源,不断研究与客户养老投资需求相匹配的养老产品、投资与服务机制,持续提升服务个人养老金的各项能力。

“后续在完成必要程序和准备工作后,产品的个人养老金新设份额将很快上线。”天弘基金表示,投资者可以通过天弘基金app及多家代销平台申购,参与个人养老金的投资,并享受相应税收优惠。

 

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