大病保险涉及的产品类型复杂，涉及法律、疾病定义、金融知识，支付时间长。虽然这类保险是刚性需求，但购买和选择合适的产品需要努力。那么如何判断一种大病保险呢？综上所述，有很多方法，比如首先要看产品市场的区别是否突出；第二种方法是看高发轻症的宽松定义和隐形分组是否严重。以和泰人寿的产品为例。看看超级玛丽7号大病保险怎么样。你不妨试试这些方法来区分它们。如果你感兴趣，不妨继续看看。
方法一:看产品市场区分是否突出
优秀的大病保险总是不同的，独特的地方是市场卖点：要么产品成本效益高，要么疾病定义宽松，要么叠加突出的赔偿。适应不同用户的多样化需求，在许多产品中具有吸引力，吸引投保人购买。
了解超级玛丽7号大病保险如何，也要从产品市场的区别来看。对于泰超玛丽7号产品，我们的优势在于:
1、保障全面：除基本保障(110类重疾) 中症25类 除50类轻症外，可选责任也非常丰富，包括第二类重病、癌症津贴、疾病护理基金、死亡保障；
如图：
2、承保灵活：为了满足不同人群的需求，有70岁版和终身版。如果预算充足，选择终身版，重点关注退休前的严重疾病保护，可以选择70岁的消费版；
3、自带中症赔偿高：中症赔偿优于同类产品，其他产品赔偿50%，本产品可赔偿60%，购买30万元，其他产品赔偿15万元，本产品18万元；
4、高额赔偿：40-60岁是大病理赔发病率较高的年龄段。如果附加疾病护理基金，本产品将在60岁前额外支付100%的大病保险金额，并在60岁前额外支付20%的大病保险金额，相当于购买50万元。60岁前，大病将支付100万元，中病将支付40万元；
5、性价比：在同类产品中，如果保险金额为50万终身保障，保费按30年支付，不含可选责任，20岁男性每年只需3775元；20岁女性每年只需3605元，详见费率：
方法二:高发轻症的宽松定义和隐形分组
轻度疾病是行业法定的三类，但常见的轻度疾病不止。虽然很多轻度疾病产品不分组多次赔偿，但实际上有隐形分组，即多种疾病只赔偿一种，有隐形分组，不利于保险人。而且，在轻度疾病中，如果疾病定义宽松，患者更容易获得索赔。
以超级玛丽7号重病保险为例：
(1)轻症隐形分组:
超级玛丽7号条款规定，轻症50种，不分组最多可赔偿3次。疾病种类繁多，高发轻症覆盖全部，赔偿次数足够，但也缺乏隐形分组。具体细节如下:
(2)疾病定义宽松程度:
超级玛丽7经典版的高发病率和轻度疾病的定义仍然非常宽松。原位癌和早期癌症都可以得到补偿，其他产品可以得到补偿，慢性肾衰竭可以得到90天，其他产品需要180天。
然而，冠状动脉介入有点严格，最宽松的疾病定义是不需要第一次手术来获得赔偿，这个产品需要第一次手术。
这里介绍一下超级玛丽7号大病保险的内容分析，希望对大家有所帮助。
